Is Opsjoner Trading Lov I Ira

Trading Options i Roth IRAs SCHW. Roth individuelle pensjonskonto IRA har blitt ekstremt populære de siste årene. Ved å betale avgifter på innskudd nå, kan investorer unngå å betale skatt på realisasjonsgevinster i fremtiden når skatter sannsynligvis blir høyere. Roth IRA må fortsatt Følg mange av de samme reglene som tradisjonelle IRAer, men også restriksjoner på uttak og begrensninger på typer verdipapirer og handelsstrategier. I denne artikkelen vil vi se på bruken av alternativer i Roth IRA og noen viktige hensyn for investorer å beholde ihvertfall. Hvorfor bruke alternativer. Det første spørsmålet om at investorer kan spørre seg selv, er hvorfor ville noen ønske å bruke opsjoner på en pensjonskonto? I motsetning til aksjer, kan opsjoner miste hele verdien dersom den underliggende aksjekursen ikke kommer til å oppnå prisen. Disse dynamikkene gjøre dem betydelig risikofylte enn tradisjonelle aksjer, obligasjoner eller midler som vanligvis vises i Roth IRA pensjonskonto For mer, se Valg s grunnleggende innledning. Mens det er sant at opsjoner kan være en risikofylt investering, er det mange tilfeller der de kan være hensiktsmessige for en pensjonskonto. Put-opsjoner kan brukes til å sikre en lang aksjeposisjon mot kortsiktige risikoer ved å låse til høyre å selge til en viss pris, mens dekket oppkjøpsopsjonsstrategier kan brukes til å generere inntekter hvis en investor ikke har det for å selge sine aksjer. For eksempel, anta at en pensjonsinvestor har en lang portefølje bestående av lavpris Standard Poor s 500 indeks midler Investoren kan tro at økonomien skyldes en korreksjon, men kan være tøft med å selge alt og flytte til kontanter. Et bedre alternativ kan være å sikre SP 500-eksponeringen med put-opsjoner som gir ham eller henne en garantert prisgulv over en gitt tidsperiode For mer, se Alternativ Volatilitet Introduksjon. Roth Restrictions. Many av de risikofylte strategiene knyttet til alternativer er ikke tillatt i Roth IRAs Tross alt, pensjonskontoer er utformet for å hjelpe enkeltpersoner med å spare for pensjonering, snarere enn å bli et skattesystem for risikabel spekulasjon. Investorer bør være oppmerksomme på disse restriksjonene for å unngå å løpe inn i problemer som kan ha potensielt dårlige konsekvenser. Interntjenesteservice IRS-publikasjon 590 inneholder en rekke av disse forbudte transaksjoner for Roth IRAs De viktigste av dem indikerer at midler eller eiendeler i en Roth IRA ikke kan brukes som sikkerhet for et lån. Siden det bruker kontofiler eller eiendeler som sikkerhet etter definisjon, er marginalhandel vanligvis ikke tillatt i Roth IRAs i for å overholde IRS skattesystemet og unngå eventuelle straff. For mer, se Roth IRAs Investing and Trading Do s og Don ts. Roth IRAs har også bidragsgrenser som kan hindre innskudd av midler til å utgjøre et marginalanrop som plasserer videre Begrensninger på bruk av margin i disse pensjonsregnskapene Disse bidragsrammene endres hvert år. Grensene for 2015 er 5.500 eller 6.500 for ose 50 eller eldre Dette gjelder ikke for overdragelse eller kvalifiserte reservistutbetalinger. Interpretering av reglene. Disse IRS-reglene innebærer at mange forskjellige strategier ikke er begrensede. For eksempel kan du ringe forspredninger, VIX-kalendere og korte kombinasjoner ikke er kvalifiserte handler i Roth IRA fordi de alle involverer bruk av margin. Pensjonsinvestorer ville være klokt å unngå disse strategiene, selv om de var tillatt, uansett, siden de klart er rettet mot spekulasjon i stedet for å spare. For mer, se Vanlige risikoer som kan ødelegge pensjonen. Ulike meglere har forskjellige regler når det gjelder hvilke opsjoner som handler er tillatt i en Roth IRA Fidelity Investments tillater handel med vertikale sprekker i Roth IRA-kontoer mens Charles Schwab Corp SCHW ikke gjør meglerne som tillater noen av disse strategiene, har begrenset marginregnskap hvorved noen handler som tradisjonelt krever margin, er tillatt på svært begrenset grunn. Bruken av disse strategiene er også avhengig av separate godkjenninger for visse typer opsjonshandler, avhengig av deres kompleksitet, noe som betyr at noen strategier kan være begrensede for en investor uansett. Mange av disse programmene krever at handelsmenn har kunnskap og erfaring som en forutsetning for handelsalternativer for å redusere sannsynligheten for overdreven risikovurdering For mer, se Hvordan påvirker investeringsrisikoen mellom opsjoner og futures. The Bottom Line. While Roth IRAs er vanligvis ikke designet for aktiv handel, erfarne investorer kan bruke opsjoner for å sikre porteføljer mot tap eller generere ekstrainntekt. Disse strategiene kan bidra til å forbedre langsiktig risikoreduktet avkastning samtidig som porteføljeproduksjonen reduseres. Til slutt bør de fleste investorer unngå bruk av opsjoner i Roth IRA pensjonskonto med unntak av erfarne investorer som ønsker å sikre risiko. sjelden brukes som et spekulativt verktøy i disse regnskapene for å unngå potensielle problemer med IRS regler og tak På grunn av overdreven risiko for midler slated for å finansiere pensjonering For mer, se De vanligste Roth IRA Investments. Options Strategies og IRA-kontoen. Jeg mottar mange svar fra leserne av mine alternativstrategi artikler. Nylig holder et spørsmål fortsatt popping opp, men i ulike former Gjør disse strategiene arbeid med IRA-kontoer. Det enkle svaret er JA, i en grad I noen tilfeller fungerer alternativene egentlig bedre i en IRA enn i en skattepliktig konto. En av de vanligste alternativstrategiene er salg av et nakent put i stedet for faktisk kjøp av underliggende aksje Beskatning av gevinster på eventuell sikkerhet inkludert opsjoner som er solgt kort, er til ordinære inntektsrenter I en IRA betyr dette ikke noe som det ikke er nåværende skatt og alle fordelinger blir beskattet til ordinære priser uavhengig av deres opprinnelige kilde. Så, fra et IRA beskatning synspunkt er det ingen forskjell i å selge putter og kjøpe aksjer selv om det kan være en forskjell i investeringsresultatet. I en skattepliktig konto gjør det samme ikke forholder seg trofast Hvis du holder en aksje lenge nok, kan utbyttet og eventuell gevinst beskattes til lavere langsiktig kapitalgevinst skattesats. Kortslutning et puts er alltid beskattet til ordinære priser og kan være betydelig høyere. Dette er en faktor som kan redusere din netto etter skatt, og bør bli tatt med i planleggingen. Ved å legge beskatning til side, er det flere begrensninger i IRA-kontoer du må håndtere. Først er marginkontoen Din IRA må etablere en marginkonto hvis du skal ansette noen annen strategi enn bare å kjøpe samtaler eller sett Dette er vanligvis ikke en stor avtale, men krever riktig handelsmyndighet fra complianceavdelingen til megleren. Det enkleste autoritetsnivået tillater salg av dekkede anrop Dette er virkelig mer av en aksjestrategi enn en opsjonsstrategi men jeg inkluderer det. Neste er salg av kontanter sikret setter Dette er relativt lett å forstå La oss si at du vil kjøpe 1000 aksjer i en børshandel på 15 Dette vil kreve 15 000 i kontanter I stedet for et direkte kjøp kan du velge å selge 10 sett hver legger kontroller 100 aksjer. Din eksponering er ikke større enn å ha kjøpt 1000 aksjer for 15 000, og du trenger bare reservere eller sette opp 15 000 kontanter for å inngå denne transaksjonen. Det er ingen innflytelse. Dette er annerledes enn margin i en skattepliktig konto som kan kreve så lite som 25 i margin. Skattemessige kontoer øker innflytelsen så mye som fire ganger. Dette er enten bra eller dårlig, avhengig av hvilken side du lander på. En ytterligere begrensning i en IRA-konto er forbudet mot kortsalg. Selge nakensamtaler ligner på å kutte det underliggende og forbudt i IRA. I en skattepliktig konto kan du selge nektede samtaler og bare trenger å håndtere marginkrav. Dette betyr at de strategiene som Inkludert salg av nakenkall kan ikke brukes. Strategier som er så begrenset, inkluderer straddles, strangles, syntetiske shorts og andre derivater. La oss si at du ønsket å selge en spliddle på et bestemt underlag Dette vil kreve at du selger et sett og et anrop i samme streik, vanligvis ved samme utløp, men ikke nødvendig. På en skattepliktig marginal konto vil dette være tillatt. Handelen er sammenkoblet og marginkravet beregnes kun på en av de Benen er den største av de to. Dette kan være et veldig nyttig verktøy når en handel som inngår ved å selge et sett, blir svinger mot deg. Å selge et anrop kan kompensere eller redusere ytterligere tap. Du bruker liten eller ingen margin. Dette kan ikke gjøres i det hele tatt i en IRA marginkonto som en naken samtale kan ikke sammenkobles med et sett det kan bare sammenkobles med en lang samtale. Noen lesere kan bare sone ut når snakkene blir til straddles og strangles. De forstår ofte hva de er, men forstår kanskje ikke hvordan de kan bli brukt Straddles og strangles kan gi en av de enkleste og mest produktive hekkene som er tilgjengelige. Lesere vil kanskje vurdere artikkelen min om å bruke en kjeve for å sikre XLE for å se disse strategiene i aksjon. Dessverre er denne teknikken ikke tilgjengelig i IRA-kontoer. Det fører oss til de tilgjengelige alternativstrategiene --- spreads Inkludert i disse er kalenderen sprer, diagonale sprer, vertikale spredninger og visse sommerfugler og kondorer som fullt par valg. Dette krever en høyere handelsmyndighet. Leter du undersøke en vertikal oksen spredt til se fordelen av denne høyere handelsmyndigheten Denne strategien består i å selge et sett på en streik og kjøpe et beskyttende sett ved en lavere streik begge med samme utløp Et eksempel vil være en aksjehandel på 25 Du kan selge 10 out-of-the - penger setter med en streik på 24 og kjøper 10 beskyttende OTM-satser med en streik på 20. Hvis du ikke hadde den høyere handelsmyndigheten, ville det bryte ned som to separate transaksjoner 1 en kontantdekning som krever 24.000 i reserve 24 ganger 1000 aksjer pluss 2 en kontant kjøp av lavere strike sett Med høyere myndighet margin kravet er rett og slett forskjellen i treffer 4 ganger antall aksjer 1000 eller 4000. Mange av mine portefølje strategier består delvis av b uying langt daterte alternativer og salg nær daterte eller ukentlige opsjoner kalenderen sprer Disse spreads er alle tillatt i en IRA konto og man trenger bare ta hensyn til tilgjengelige marginalbalanser IRA margaregningen for en kalenningsspredning er det samme som det vertikale settet Det er bare forskjellen i streik ganger aksjene Så, hvis du kjøpte 10. september OTM-samtaler klokken 24 og solgte 10 OTM desember samtaler på 19 din margin kravet er 5000 5 streik forskjell ganger 1000 aksjer. Hvis du solgte en samtale til en høyere pris enn den ene du har kjøpt, det er ingen margin krav, bare penger Det er sett veldig mye det samme som en dekket call. Additionally, hvis du selger et sett på en lavere streik enn den du kjøpte er det ingen margin, bare penger. Når sprer er brukt i en IRA-konto, kan en handelskompleksitet eksistere. Det er si at IRA hadde 100 000 i totalverdi fordelt på 60 000 i aksjer og 40 000 i kontanter. La oss videre si at du ønsket å inngå en tyr som ble spredt for 10 alternativer på SPY cu handler med 125 handler Du selger ti OTM-satser i en streik på 123 og kjøp ti beskyttende OTM-satser med en streik på 120 Din marginkrav er bare 30.000 3 streik forskjellstider 1000 aksjer og godt innenfor din kontosaldo. En slange ligger og venter på deg i børsten La oss si SPY-dråper og dine ti putter er tildelt Dette betyr at 1000 aksjer blir kjøpt til 123 for en total kostnad på 123 000, og du har bare 40 000 i kontanter. Dette er ikke for stor en avtale i tradisjonelle marginalkontoer som du kan Bruk margin for å selge aksjene Det virker ikke slik at IRA-marginen fungerer, og dette gir et problem som kan kreve at du slår opp andre verdipapirer og suspenderer dine handelsrettigheter. Du må diskutere hvordan megleren skal håndtere dette for å være sikker på at du ikke lenger kommer begrenset. Dette krever konstant overvåking av den ekstrinsiske verdien av alternativet for å bestemme sannsynligheten for oppdrag. Når ekstrinsikken nærmer seg bare noen få cent, øker oppsigelsessannsynligheten Hvis sannsynligheten er stor, må du må pre-mpt oppdraget ved å rulle alternativet på forhånd Hvis du bare bruker kontanter sikret, må du aldri bekymre deg for tildeling, da det alltid er nok penger til å dekke oppdraget. Et lignende problem kan oppstå hvis du selger et anrop som en del av en parret strategi og anropet er tildelt Du kommer til å være kort det underliggende Siden IRA kan ikke være kort må du dekke kort umiddelbart og trenger nok penger på kontoen din for å gjøre det. Hvis du ikke har nok penger, kan du oppleve en handel brudd og det begrenser din fremtidige handel. Når ulike spreads gir deg mulighet til å handle alternativer med en klistremerke pris som overstiger kontoverdien din, må du overvåke dem nøye for å sikre at de ikke er tildelt. Til slutt, hvis du kan sikre det nødvendige handelsmyndighet mange av opsjonsstrategiene vil være tilgjengelige for deg Marginekrav vil begrense noe av innflytelsen tilgjengelig i forhold til skattepliktig regning Oppdrag kan også bli et større problem t Han er en skattepliktig konto og krever overvåkning Dette er ikke store hindringer, men de som må holdes i bakhodet. Oppsigelse Jeg har ingen posisjoner i noen av de nevnte aksjene, og ingen planer om å starte noen stillinger innen de neste 72 timene. Om denne artikkelen. Er aksjeopsjoner tillatt i en IRA-konto. Ved Chris Potter - StockMonkeys Bidragsyter. Det finnes mange forskjellige typer IRA-kontoer, og selv om det ikke finnes noen bestemt regel mot handelsopsjoner i en IRA-konto, kan visse typer opsjonsstrategier ikke være til hjelp til deres iboende begrensninger. Forsikringsansvarlige, organisasjonene som er ansvarlige for styringen av IRA-kontoen, kan også legge begrensninger på hvilken type investeringer som kan finne sted. Ofte avhenger det av hvor godt IRA er kapitalisert, hvilke typer opsjonshandel vil finne sted og investere raffinement av kontoinnehaveren For eksempel, hvis en investor vil utføre et langt anropsalternativ, kan midlene som trengs for å kjøpe aksjen overstige den årlige IRA bidragsgrense for kontoen. IRA-kontoer tillater investeringsinntekter og kapitalgevinster å bli utsatt til skatt før pensjonsalderen når kontoinnehaveren må begynne å ta utbytte fra kontoen. Siden en IRA-investeringskonto ligner på de fleste måter en standard investeringskonto Kontoinnehaveren kan ønske å maksimere avkastningen ved å handle i noe annet enn bare aksjeselskapets aksjer. Optiehandel kan føre til betydelig høyere avkastning dersom det utføres ordentlig som kan bidra til at pensjonskonto vokser raskere, men også økende risiko. Problemet er at visse typer alternativer strategier kan ikke fungere godt innenfor det begrensede rammene av en IRA-konto. De to typer valgmuligheter som er tilgjengelige for handel, er samtaler og sett. Det finnes en rekke ulike kombinasjoner tilgjengelig og strategier for samtaler og setter som strangles strangles sprer dekket samtaler og LEAPs If En velstående investor eier 10.000 aksjer i aksjemarkedet, det ville være mulig f eller kontohaveren til å skrive dekket samtaler mot aksjene som kan resultere i skattefordelte inntekter samt skattefordelte gevinster Fordi kontoinnehaveren eier de nødvendige aksjene for å dekke samtalen dersom den blir henrettet, vil det ikke være behov for ekstra midler som kan føre til et IRA-bidragsproblem. Hvis en IRA-kontoinnehaver ønsker å gjøre mer enn å kjøpe og selge et alternativ, er det viktig å huske at midlene må være tidligere tilgjengelige i kontoen. En kontoinnehaver ville ikke kunne utøve et anropsalternativ for å kjøpe aksjer i en aksje dersom midlene ikke er tilgjengelige fordi det ikke er mulig å legge til ytterligere bidrag dersom de overstiger den årlige bidragsgrensen for IRA-kontoer i kalenderåret. Opptakstransaksjoner er også tidsfølsomme, og betyr at de er verdt mindre jo nærmere de kommer til utløpet. Hvis tap er påløpt i en IRA-konto fra handel i opsjoner disse tapene kan ikke brukes på ikke-IRA-kontoer fordi de er separate enheter og behandlet som sådan under ulike regler ved skattelovgivning. Det er også mulig at organisasjonen som for øyeblikket er ivaretaker av IRA-kontoen, ikke tillater opsjonshandel. Det kan være nødvendig for en investor å gjøre forskning før åpningen av en IRA-konto før du flytter en IRA-konto mellom organisasjoner avhengig av økonomiske mål og investeringsstil. Opptak har betydelig potensial på grunn av deres leveraged natur, men de kan også resultere i betydelige tap, og derfor er IRA-kontoer, men ikke spesifikt sperret eller forbudt, sannsynligvis ikke den beste typen konto for opsjonshandel IRA-kontoer er ment for langsiktige finansielle mål og bør brukes til å investere i mindre risikofylte og mer stabile investeringsinstrumenter som innskuddsbevis, verdipapirfond, aksjer og obligasjoner. Et annet sted. Små bedrifter E-postmarkedsføring feil .